Политика против изпирането на пари, финансирането на тероризъм, надлежна проверка на потребителите и разширена проверка на произхода на средства

Цел и обхват на тази политика

Целта на нашите Политики против изпирането на пари, финансирането на тероризъм, Надлежна Проверка на Потребителите (KYC), Разширена Проверка на Потребителите (EDD) и като цяло процедурите по идентифициране на Потребителите е:

Да съберат информация и създадат информираност у служителите относно превенцията на действия свързани с изпиране на пари от криминални и незаконни действия и финансирането на тероризъм;
Да се спазват поетите задължения свързани с местното и Европейското законодателство;
Да се оценяват Потребителите, извършените от тях транзакции, тяхната активност, поведение и предоставяни услуги, чрез риск базиран подход, с цел смекчаване и облекчаване на потенциалните рискове;

Политиката е съставена от следните процедури и мерки:

KYC Процедури
Надлежна Проверка на Потребителите (KYC)
Разширена Проверка на Потребителите (EDD)
Политика против изпирането на пари (AML)
Обучение
Директор по Съответствието
Вътрешен Одит

Ние гарантираме

Всички наши Потребители гарантират чрез приемане на нашите Политики и Общи Правила и Условия, че отговарят минимум на следните условия:

Потребителят е попълнил напълно регистрационната форма, предоставяйки верни и точни данни;
Потребителят не е лице под 18 годишна възраст;
Потребителят не е под законов надзор и/или с ограничена правоспособност;
Потребителят се е регистрирал самостоятелно, а не за сметка на друго лице;
Потребителят използва сметката за лични цели и няма каквито и да било комерсиални интереси и намерения;
Потребителят не разполага с информация и/или знание за резултата от конкретен залог, преди неговото поставяне;
Потребителят не е регистрирал и не се опитва да регистрира множество Потребителски сметки на интернет страницата;
Потребителят е прочел Общи Правила и Условия и останалите Политики, с които се съгласява при регистрация;
Потребителят не може да продава, преотстъпва, прехвърля или делегира по какъвто и да е начин своята сметка и/или тези на другите Потребители;
Потребителят уверява, че няма да използва своята игрална сметка за да прехвърля средства от една своя банкова сметка и/или друг платежен инструмент в друг(а).

KYC (Know Your Customer) Процедури

Местни и международни регулации изискват имплементирането на ефективни вътрешни механизми и процедури за предотвратяване на изпирането на пари, финансиране на тероризъм, трафик на хора и наркотици, разпространение на оръжия, корупция и подкупничество, както и да бъдат взети своевременни и адекватни мерки, в случай на подозрителна активност от страна на Потребителите.

Процедури за Верифициране

Един от международните стандарти и най-добри практики за предотвратяване на нелегални действия е надлежната проверка на Потребителите, позната още като Know Your Customer (KYC). Спрямо нея, ние сме установили собствени процедури спрямо законовите разпоредби, директиви и стандарти за предотвратяване на изпирането на пари и 'Надлежна Проверка на Потребителя'.

Нашата процедура за идентифициране на идентичността на Потребителите, включва изискване от Потребителите да ни предоставят своите лични данни по време на регистрация, които да бъдат надлежно потвърдени от валиден и независим източник, документ или друга информация (например лична карта, шофьорска книжка, паспорт, документ доказващ текущ адрес, висококачествена снимка и/или селфи, банково извлечение и/или други документи, сметнати за необходими).

Ние предприемаме действия по потвърждаване на информацията, предоставена от Потребителите, както и на автентичността на предоставените документи. Използват се всички легални начини за надлежна проверка на предоставената информация, като ние си запазваме правото да разследваме допълнително и задълбочено определени Потребители, за които сме определили, че попадат в рискови и/или съмнителни групи, спрямо посочените правила и информация в настоящата политика.

Ние си запазваме правото да извършваме удостоверяване на идентичността на нашите потребители на текущ принцип и да изискваме обновяване на предоставените от тях документи, въпреки че вече са преминали успешно процедурата по идентифициране на самоличността, особено в случаите в които Потребител попада в рискова група и/или чиято активност е сметната за съмнителна и в разрез с досегашната му такава.

Информация за идентичността на Потребителите ще бъде събирана, съхранявана и предпазвана стриктно и спрямо нашата Политика за Поверителност, Закона за защита на личните данни, както и всички други регулации, включително и Общия Регламент за Защита на Личните Данни на Европейския Съюз.

Надлежна Проверка на Потребителите (KYC)

След успешното завършване на регистрационния процес на Потребителя, същия ще ни предостави валидна информация за идентификация на самоличността спрямо текущите процедури за Надлежна Проверка на Потребителите.

Потребителят ще премине през KYC процедурата след успешна регистрация на игрална сметка и:

Преди извършването на теглене на средства без значение от изтегляна сумата;

В процеса на преминаване на KYC процедурата, всеки индивидуален Потребител е задължен да ни предоставя следната информация:

Своето пълно име и фамилия
Единен Граждански Номер (ЕГН)
Дата на раждане
Държава / текуща локация
Tекущ Адрес
Документ за самоличност – лична карта, шофьорска книжка, паспорт

Всички предоставени документи от Потребителя трябва да бъдат с високо качество под формата на фото копие и/или снимка, на които ясно се виждат:

Номера на предоставения документ
Първо име и Фамилия
Текущ Адрес
Дата и място на раждане
Дата на издаване и изтичане на документа
Държава издател
Подпис

В случай, че Потребителят избере да премине процедурата по надлежна проверка, използвайки документ, който не съдържа адрес, то Потребителят е длъжен да предостави документ удостоверяващ неговия адрес, като такъв би могъл да бъде сметка за комунални услуги (такъв тип комунални услуги са: електричество, вода, газификация, топлофикация), документ за настоящ адрес или друг съдържащ настоящия адрес издаден от общинска или държавна институция и/или банково извлечение.

В случай че сметнем за необходимо, Потребителят трябва да предостави и собствена снимка с висока резолюция и/или селфи.

Разширена Проверка на Потребителите

Спрямо текущата процедура и определените случаи, ние ще извършваме разширена проверка на Потребителите, като си запазваме правото да изискаме от Потребителите да преминат и завършат разширена проверка по всяко едно време, когато ние сме сметнали за необходимо.

Разширената проверка на Потребителите ще се извършва задължително при настъпване на едно от следните събития:

В случай на извършване на еднократен депозит надвишаващ 5000 лева;
В случай на извършване на депозити с кумулативна сума надвишаваща 5000 лева;

При достигане на тези нива, Потребителят ще бъде задължен да попълни и декларира произхода на средствата депозирани по игралната сметка.

В определени случаи е възможно да изискаме да предоставите допълнителна информация относно декларирания произход на средства, като документи потвърждаващи произхода на вашите средства, банково извлечение, фиш за заплата и/или други придружаващи документи.

Политика против изпирането на пари

Ние прилагаме стриктна политика против изпирането на пари, прилагайки нулев толеранс спрямо дейности свързани с изпирането на пари и/или финансирането на тероризъм, както и други незаконни дейности. Ние дефинираме изпирането на пари, като всяка дейност, която се извършва в опит за представяне на некоректна, невярна, погрешна информация относно източника на парични средства придобити чрез нелегални източници и/или действия.

Ние прилагаме стриктни мерки против изпирането на пари и финансирането на тероризъм, спрямо всички възприети Европейски директиви и законодателни разпоредби на Българската държава и Европейския Съюз.

Настоящата политика срещу изпирането на пари (AML политика) очертава процедурите и механизмите използвани от нас, с цел предотвратяване на изпирането на пари. Ние се придържаме към следните принципи:

Прилагаме стриктни практики във връзка с идентифициране на идентичността на нашите потребители.
Прилагаме стриктен мониторинг върху потребителската активност, извършените финансови транзакции и удостоверяване на законното притежаване на средствата използвани за игра по игралните сметки.
Прилагане на риск базиран подход при оценката на потребителската активност, транзакции и предлаганите от нас услуги.
Не влизаме във бизнес взаимоотношения с криминални и/или терористични субекти.
Не обработваме финансови транзакции, които са в резултат на криминални и/или терористични действия.
Не подпомагаме извършването на транзакции, свързани с криминални и/или терористични действия.

Всички Потребители разбират, потвърждават и се съгласяват със следните правила относно ползването от тях на функционалностите на нашата интернет страница, игрите предоставяни от нас, разкриването и поддържането на Игрална Сметка както и за извършването на всички финансови транзакции, като наш Потребител:

Потребителите ще спазват (докато са наш клиент) съответните разпоредби, тази политика, всички наши други политики и Общи Правила и Условия във връзка с изпирането на пари.
Ние оперираме под определени законови и регулаторни задължения, които ни позволяват да имплементираме процедури против изпирането на пари за да ни подпомогнат в засичането, разпознаването и предотвратяването на дейности свързани с изпиране на пари.
Потребителите се съгласяват да сътрудничат напълно във връзка с полаганите от нас усилия в идентифициране и предотвратяването на дейности свързани с изпиране на пари. Това включва предоставяне на своите лични данни, преминаване през процедурата за надлежна проверка на Потребителите, разширена проверка, деклариране произхода на средства, разкриване на информация относно ползването на вашата игрална сметка, финансови транзакции, както и информация за вашите доходи и/или бизнес дейности, с което да бъдат подпомогнати усилията ни в изпълнение на задълженията на приложимото законодателство и регулации без значение юрисдикцията, в която Потребителят се намира.
Запазваме си правото да забавим и/или откажем превод на средства, в случай че вярваме че изпълнението на такава транзакция и/или превод би била в нарушение на приложимото законодателство и/или е в разрез с възприетите практики.
Запазваме си правото да ограничим временно достъпа и/или замразим средства по игрална сметка, в случай че има причини да смятаме, че игралната сметка се използва за дейности, считани за незаконни и/или измамнически.
Запазваме си правото да откажем регистрация на игрална сметка, в случай че имаме причини да смятаме, че предоставените данни по нея са неверни, непълни, същите са на непълнолетно лице и/или смятаме че игралната сметка ще бъде използвана за дейности в разрез с настоящата политика против изпиране на пари и/или законовите разпоредби.
Потребителите се съгласяват, че ние имаме право да използваме предоставената от тях лична информация и документи, съгласно нашата Политика за Поверителност, за извършването на разследване и/или да предотвратяване на измамнически и/или друга форма на нелегални действия.

Запазваме си правото да споделяме информация, предоставена ни от Потребителите със:

Държавни, правоприлагащи органи и съдилища при извършването на разследвания
Регулаторни органи и финансови институции
Оторизирани служители
Организации и доставчици, които ни подпомагат в предоставянето на нашите услуги, след надлежното сключване на споразумения за конфиденциалност и защита на личните данни спрямо законовите изисквания

Следните действия и активности биват считани за потенциални индикатори за извършване на действия свързани с изпирането на пари, като списъка е индикативен и не трябва да се счита за пълен:

Потребител показва неоснователни притеснения и резервираност към настоящата Политика против изпиране на пари и други политики и процедури прилагани по отношение на игралната му сметка.
Потребител показва интерес в извършването на финансови транзакции, които са в разрез с добрите и стандартни бизнес практики, като в същото време са и неконсистентни с потребителската активност.
Потребител отказва и/или се проваля в доказването на средствата депозирани по игралната сметка и/или не предоставя легитимен документ, доказващ техния произход.
Потребител предоставя фалшива, непълна и/или невярна информация относно произхода на неговите средства.
Потребител има история като участник в обществено значими събития и/или новини, които са показателни за граждански или криминални нарушения.
Има съмнения, че Потребител действа като 'поставено лице' на неразкрита личност и/или бизнес, като същия не успява да отговори на изискванията за разкриване на това лице и/или бизнес.
Потребител не може лесно да предостави информация и да опише произхода на доходите си и/или сферата на неговия бизнес и/или трудови взаимоотношения.
Потребител извършва значими по размер депозити на средства и изисква изплащане чрез алтернативни методи и/или такива изплащащи средства в кеш.
За Потребител се установи, че управлява множество Потребителски сметки и извършва множество необичайни и свързани залози от тях.
Игрална сметка на Потребител, която е била неактивна, бива реактивирана и по нея започват да се извършват редица финансови транзакции със значими размери.

Този списък в никакъв случай, не може да се счита за изчерпателен. Ние си запазваме правото да го допълваме, изменяме, както и да наблюдаваме игралните сметки и тяхната активност, с цел разкриване на потенциални модели, както и взимането на навременни мерки против изпирането на парични средства.

Ние сме имплементирали редица функционалности, подпомагащи процеса на идентифициране на финансова активност, която би могла да бъде свързана с изпирането на пари. Всички действия взимани от нас осигуряват безопасна среда за нашите Потребители и среда, свободна от финансови транзакции, които могат да се считат за свързани с дейности по изпирането на пари.

Обучение

Целта на извършването на обучение на нашите служители е да се подсигури съответствие със задълженията наложени ни от законови и/или регулаторни разпоредби, създавайки институционална култура, повишавайки чувството за отговорност на нашите служители спрямо прилагането, обновяването и поддържането на нашите политики и процедури, използвайки риск базиран подход към тях и всеки индивидуален Потребител.

Нашият екип съблюдаващ спазването на нашите политики и процедури, заедно с отговорници на ключови екипи, познаващи спецификата на бизнеса и най-добрите практики извършват редовни обучения на текущи и нови служители, като се покриват следните задължителни предмети:

Изпиране на приходи и средства генерирани от престъпления;
Етапите и методите за изпиране на пари генерирани от престъпления;
Регулаторни мерки и норми за предпазване от изпиране на пари;
Рискови зони;
Основни принципи относно идентифициране на Потребителската идентичност и качествено извършване на надлежна проверка на Потребителите;
Основни принципи и начини за засичане на подозрителни транзакции и докладването им;
Задължения относно събирането на информация, удостоверяването, докладването и запазването и;
Задължения относно събирането на документи и допълнителна информация за идентифициране;
Санкции, които могат да бъдат имплементирани, в случай на нарушение на задълженията;

Директор по Съответствието

Директора по Съответствието е лице или компания, която е оторизирана от нас, чийто ангажимент е да подсигури въвеждането и прилагането на текущата политика против изпирането на пари, както и политиките и процедурите по идентифициране на Потребителите. Отговорност на директора по съответствие е да контролира всички аспекти свързани с прилагането на политиката против изпирането на пари и борбата с финансиране на тероризъм, включително, но не само:

Събира информация за идентификация на Потребителите;
Създава и обновява вътрешни политики и процедури за създаване, преглед, съхранение и входиране на всички справки и отчети, изисквани от прилагани регулации и законови разпоредби;
Наблюдава извършваните транзакции и извършва разследване в случай на наблюдавани значителни отклонения от нормалната активност;
Поддържа и обновява информация относно оценката на риска;
Предоставя информация на регулаторни, правоприлагащи и други държавни служби с изисквана от тях информация спрямо прилаганите законови разпоредби и регулации.

Директора по Съответствието има право да взаимодейства с правоприлагащи органи, които участват в предпазването от изпиране на пари, финансирането на тероризъм или други нелегални и/или криминални дейности.

Ние използваме вътрешни процедури и външни доставчици на услуги в процеса на извършване на надлежна проверка на Потребителите. Във тази връзка и с тази цел има подписан договор и споразумение между 'СЛОТИНО' ЕООД и iDenfy за извършването на надлежна проверка на Потребителите, извличане на информация от предоставени лични документи, проверка на тяхната автентичност и валидност, за наша сметка, като процесор на лични данни на Потребителите.

iDenfy и 'СЛОТИНО' ЕООД гарантират, че цялата лична информация предоставена от Потребителите, по време на надлежната проверка на Потребителите, се съхранява сигурно, безопасно и се обработва единствено и само в съответствие на правилата на нашата Политика за Поверителност и Общия Регламент за Защита на Личните Данни в Европейския Съюз.

Вътрешен Одит

Ръководител на 'Вътрешен Контрол' и директор по съответствието е отговорен за извършването на периодичен одит относно дейностите ни във връзка с прилагане на текущото законодателство и разпоредби относно мерките против изпирането на пари. Същия съблюдава промените в местното и Европейско законодателство, свързаните с тази политика директиви и извършва одит за съответствие на текущите политики и вътрешни процедури, като предоставя доклад на Управителя във връзка с извършените проверки и/или одит.